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(Banca IBFC – Nível Médio – 2022 – Matemática Financeira) Uma empresa iniciou suas atividades no mês 1 faturando R$ 50.000,00. Tem previsão de faturar o mesmo valor nos meses 2 e 3. O recebimento de suas vendas é 60% à vista e 40%no mês seguinte. A saída de caixa da companhia, referente a aluguel, salários, compra de matéria prima, gastos gerais, etc foi de R$ 45.000 no mês 1, e a empresa estima que suas saídas de caixa serão iguais nos meses 2 e 3. Seu saldo inicial de caixa foi de R$ 8.000,00. Selecione a alternativa correta, que aponta o saldo final de caixa, no mês 3.
A) R$10.000,00
B) R$ 8.000,00
C) R$ 2.000,00
D) R$ 3.000,00
E) R$ 22.000,00
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Para resolver essa questão, vamos calcular o saldo de caixa ao final de cada mês, considerando os recebimentos e as saídas de caixa conforme descrito.
Dados:
- Faturamento mensal: R$ 50.000,00 (mesmo valor nos meses 1, 2 e 3).
- Recebimento das vendas: 60% à vista e 40% no mês seguinte.
- Saída de caixa mensal: R$ 45.000,00.
- Saldo inicial de caixa: R$ 8.000,00.
Passo a Passo:
Mês 1:
- Faturamento: R$ 50.000,00.
- Recebimento: 60% à vista = (50.000 × 0,6 = 30.000).
- Saídas de caixa: R$ 45.000,00.
- Saldo de caixa no final do mês 1:
Saldo inicial + Recebimentos − Saídas = 8.000 + 30.000 − 45.000 = −7.000
Mês 2:
- Faturamento: R$ 50.000,00.
- Recebimento:
- 60% à vista do faturamento do mês 2: (50.000 × 0,6 = 30.000).
- 40% do faturamento do mês 1 (recebido com 1 mês de atraso): (50.000 × 0,4 = 20.000).
- Total de recebimentos no mês 2: (30.000 + 20.000 = 50.000).
- Saídas de caixa: R$ 45.000,00.
- Saldo de caixa no final do mês 2:
-7.000 + 50.000 – 45.000 = -2.000
Mês 3:
- Faturamento: R$ 50.000,00.
- Recebimento:
- 60% à vista do faturamento do mês 3: (50.000 × 0,6 = 30.000).
- 40% do faturamento do mês 2 (recebido com 1 mês de atraso): (50.000 × 0,4 = 20.000).
- Total de recebimentos no mês 3: (30.000 + 20.000 = 50.000).
- Saídas de caixa: R$ 45.000,00.
- Saldo de caixa no final do mês 3:
-2.000 + 50.000 – 45.000 = 3.000
Resumo
O saldo final de caixa no mês 3 é R$ 3.000,00.
Resposta: D) R$ 3.000,00
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